中小企业怎样防范金融犯罪 - 刑法

　　核心导语：一般在中小企业最容易面向的就是发展成为大企业，这个时候资金流动会相对比较大的，那么面对着中小企业的一个金融出现了问题，很容易发生的就是金融犯罪，当出现了金融犯罪，那么是否会有一些办法可以防止以后出现这些问题呢？法务120小编下文与您一起探讨措施。

　　广大中小企业应根据金融犯罪产生的原因、规律、特点，对症下药，多角度、多渠道、多层面地防治金融犯罪的发生。

　　(一)加强对有关专业人员的培训教育，开展岗位练兵

　　原建设银行的董事长张某因“个人原因”辞职。中国银行的普通员工翟某利用工作之便，挪用银行资金600万美元用于赌球和挥霍，潜逃后被及时抓获。农业银行某分行工作人员与社会人员相互串通、勾结作案，通过挪用、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金等方式牟取高息，在不到1年的时间里，涉案资金累计98笔，金额高达1.15亿元。一时间，商业银行成为金融犯罪的“重灾区”。

　　这些现象提示我们，从全社会看，当前的重点是加快建设全国统一的企业和个人信用信息基础数据库，形成覆盖全国的信用信息网络；积极发展专业化的社会征信机构，建立失信惩戒制度。依法严厉打击各种金融犯罪，打击非法集资、“地下钱庄”等非法金融活动。

　　从中小企业看，除了进行遵纪守法教育外，特别要经常加强业务专业知识的培训与教育，不断提高员工的风险防范意识和专业技能水平，增强其工作责任心和警惕性，使防范始终处于主动地位，适应企业发展的需要。

　　 (二)强化监管力度，建立健全行之有效的规章制度，加强管理工作，堵塞工作上的漏洞

　　制度管理混乱必将给金融犯罪分子以可乘之机。如一些中小企业有章不循、无章可循，管理粗疏，公章、私章随处乱放，票据票证无人专管，定期结算走过场，为金融犯罪提供了肥沃的土壤。因此，中小企业要注意从制度上堵塞漏洞，及时建章立制，改变各项工作制度不健全、管理较混乱的状况。

　　在打击、防范金融犯罪的工作中，中小企业做了许多工作和努力，但是一些单位在管理和制度方面还存在着不少的疏漏和缺失。有些单位片面考虑局部利益，发现金融犯罪往往息事宁人、急于遮丑，导致打击不力。加强预防、及时报案，是减少或追回资金损失的最有效途径。为了从整体上预防金融犯罪，中小企业要积极配合公安、检察、法院、金融机构的工作，研究各类金融犯罪发生的规律，提出预防对策。

　　广大中小企业还要与金融机构构筑信息交流平台，实行资源共享，建立和完善预警、防控、协作等工作机制，架设沟通渠道，及时反馈信息情报，互补互助，有力促进防控工作取得实效。

　　(三)学会运用法律手段，捍卫自身权益、预防减少犯罪

　　从已经暴露出的金融风险来看，一些中小企业的法律意识不强，防范金融犯罪的法律手段不完善，直接威胁到其自身的持续发展。善于运用法律手段已成为中小企业管理者的当务之急。

　　1.掌握和运用基本的民商事法律制度

　　中小企业要学会通过《合同法》的自由缔约权来实现对财产权的保护；通过《公司法》来保护公司法人财产权和股权，用良好的公司治理结构来保护所有者和利益相关者的权益；通过《物权法》清晰界定、充分保护财产权和担保权；通过《企业破产法》保护债权人和债务人的合法权益，实现社会资源的优化配置。

　　2. 发现企业人员涉嫌贪污贿赂、渎职等职务犯罪线索的，应当依法及时向有关部门举报